1、全面树立员工的风险防控意识，有效防范信用风险与合规风险。
2、了解授信风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。
3、掌握贷款业务的主要风险表现与防控措施。
4、通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生
5、提高员工的工作责任心,增强防范风险的能力。

银行风险管理部、公司业务部、授信审批部、合规法律部等相关部门人员以及客户经理

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第一篇：风险管理是银行的生命线
一、从一起案件了解银行风险管理的重要性
二、风险与损失的关系
三、风险与收益的关系
四、银行风险种类
五、银行风险呈现的特点
1、客观性
2、隐蔽性
3、扩散性
4、加速性
5、可控性
六、银行风险管理策略
七、全面风险管理的意义
八、案例分析——---中国银行高山案


第二篇：公司授信业务基本知识
一、授信概述
二、公司信贷业务种类划分
三、信贷业务的管理原则
四、贷款分类标准
五、客户信用评级与债项评级
六、单项授信与综合授信
七、日常容易混淆的概念术语


第三篇：经济“新常态”下的信用风险分析
一、信用风险概述
二、信用风险防范的三大环节
1、贷前调查
2、贷中审查
3、贷后检查
三、信用风险管理手段
四、当前宏观经济进入“新常态”下信贷风险暴露出的问题
五、风险成因
六、怎样防范“新常态”下的信用风险
案例分析：某银行支行被企业骗取贷款案


第四篇：授信业务风险管控措施
一、信用贷款
1、资信调查的风险点与防范措施
2、评级授信的风险点与防范措施
3、贷款审批的风险点与防范措施
4、贷款发放的风险点与防范措施
案例分析：z集团公司诈骗银行贷款案
二、保证贷款
1、贷前调查的风险点与防范措施
2、签订贷款合同的风险点与防范措施
3、贷后管理的风险点与防范措施
4、案例分析：Y农信社张某挪用资金案
三、抵押贷款
1、贷前调查的风险点与防范措施
2、抵押物估值的风险点与防范措施
3、贷款审查的风险点与防范措施
4、办理抵押登记的风险点与防范措施
5、贷款发放的风险点与防范措施
6、贷后管理的风险点与防范措施
7、注销抵押登记的风险点与防范措施
案例分析：P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案
四、质押贷款
1、贷前调查的风险点与防范措施
2、质押物估值风险点与防范措施
3、贷款审批的风险点与防范措施
4、质押物登记的风险点与防范措施
5、贷款发放的风险点与防范措施
6、贷后管理的风险点与防范措施
案例分析：J银行假存单质押骗取贷款案
五、银行承兑汇票
1、客户申请的主要风险点与防范措施
2、受理调查的主要风险点与防范措施
3、审查与审批的主要风险点与防范措施
4、签订合同、承兑出票的主要风险点与防范措施
案例分析：T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任
六、贴现业务
1、申请与受理主要风险点与防范措施
2、审查与审批的主要风险点与防范措施
3、贴现办理的主要风险点与防范措施
案例分析：L省S银行朱某挪用资金案


第五篇：职业操守是风险防范的关键因素
一、职业操守是风险文化、合规文化的内在要求
二、培养良好的职业道德
1、遵纪守法，忠于职守
2、守法合规，依法办事
3、勤勉尽职，专业胜任
4、廉洁奉公，不谋私利
5、保守秘密、诚实守信
6、公平竞争，抵制违规
三、培养良好的职业行为
1、爱岗敬业
(1)只有小雇员，没有小角色
(2)处处以专业的标准要求自己
(3)将简单的工作做得最好
2、积极主动
(1)你是雇员，但你更是主人
(2)领导不在时你应当怎么做
3、承担责任
(1)真正的责任感是对结果负责
(2)真正的责任感不是找借口
(3)担当起责任，放得下面子
(4)优秀者，就是优秀的责任承担者
(5)工作是给别人做的，更是给自己做的